[주식] 배당주 ETF 무엇을 선택할까? SCHD vs. JEPI (속편한 투자 하기)

저번 포스팅에서 요즘 핫한 배당주 ETF인 SCHD와 JEPI에 대해서 알아보았다.

 

(저번 포스팅을 못 보신 분이라면 아래 링크 클릭해 주세요)

https://lumylivo-log.tistory.com/28

다시 배당주 투자로 돌아왔다, SCHD vs. JEPI 정리

 

 

나의 몇푼 안 되는 쌈짓돈을 부풀리기 위해서 배당주 투자를 하기로 마음먹으면서, 1) 장기적으로 시세차익을 기대할 수 있는 안정적이면서도, 2) 배당금을 꾸준히 받을 수 있는 ETF를 고르기 위해서 이번 포스팅에서는 SCHD와 JEPI의 섹터 비중, 배당 비율, 배당금에 대해서 조금 더 정리해 보았다. 

그리고 마지막에는 이런 정보들을 기반으로 나는 어떤 선택을 할지에 대해서도 정리해 보았다. 

 

1) Schwab U.S. Dividened Equity ETF (SCHD)

• 현재 주가: $81.26
• 세전 배당률: 4.12%
• 세전 배당금: $3.30 
• 운용보수 0.05%
• 배당금 지급: 3,6,9월 - 20일 즈음, 12월 - 월초
• 섹터 비중은 아래와 같이 높은 순으로는 1) Financial Services, 2) Industrials, 3) Technology, 4) Consumer Defense, 5) Heathcare
• 요즘 미래 산업이라고 여겨지는 AI, 반도체, 기술이 속해있는 technology는 약 15%에 달한다.

출처: https://www.dividend.com/

 

• Top 10 기업은 아래의 기업들이 포함되어 있다. 회사명만 봐도 배당주로 유명한, 아주 안정적인 기업들로 이루어져 있다. 

출처: https://www.dividend.com/

 

 

2) JPMorgan Equity Premium Income ETF (JEPI)

• 현재 주가: $57.33
• 세전 배당률: 6.91%
• 세전 배당금: $3.96 
• 운용보수 0.35%
• 배당금 지급: 매달 초
• 섹터 비중은 아래와 같이 높은 순으로는 1) Industrials, 2) Heathcare, 3) Financial Services, 4) Consumer Defense, 5) Utilities
• Technology가 섹터 비중으로는 6번째다! 이 ETF도 technology에 대한 비중이 크지 않은 편이다. 

출처: https://www.dividend.com/

 

• Top 10 기업을 보면 SCHD보다는 tech기업들이 더 많이 포함되어 있는 것 같지만, 비중은 적다. JEPI에는 많은 기업들이 포함되어 있나 보다. 아래 기업이 전체의 약 15%를 차지하고 있다.

출처: https://www.dividend.com/

 

 

두 ETF에 대해서 현재 주가 (24년 7월 18일 기준), 마켓 크기, 세전 배당률, 운용 보수 비율에 대한 비교는 아래와 같다. 

 

출처: https://www.dividend.com/

 

 

나의 투자 계획

 

현재 webull에 약 $12,000이 저금되어 있다. 현재 webull의 cash managent annual interest는 5%.

이 금액을 현금 30%, 주식 70%로 나누어서 각각 $3600은 현금으로 보유, $8400불은 주식으로 투자할 계획이다. 

 

그럼 주식에서 두 ETF의 비중을 어떻게 나눌 것인가?

 

SCHD는 장기 투자에 더 적합한 ETF, 배당률 (4.12%)로 보자면 현재 cash management로 가만히 (no risk)로 보유하고 있는 것보다 낮다. 그럼에도 불구하고 이 주식은 1) 매년 배당금을 증액하고 있다고 하였고, 2) SPY의 연평균 성장률과 비슷한 정도라고 하였다. 

 

JEPI는 1) cash management 두는 거보다 더 높은 배당금을 매 월 받을 수 있다는 장점, 2) 주식 투자를 하면서도 하락 장에서 손실 폭이 적을 수 있기 때문에 마음 편한 투자를 할 수 있다는 장점이 있다. 

 

속편한 투자를 지향합니다

 

 

둘 다 각각의 장, 단점이 있지만, 수치적인 예상 이익에 따라서 비중을 나눠보자면,

 

ETF	Inception date 기준 시가	24/01/02 기준 시가	연평균 성장률 (%)	운용 보수 (%)	현재 배당률 (%)	총 예상 이익률 (%)
SCHD	25.33	75.86	4.21	0.06	4.12	8.27
JEPI	50.03	54.800	1.29	0.35	6.91	7.85

 

 

위와 같이 총 예상 이익률이 거의 비슷한데 SCHD가 JEPI보다 약 1.05배 더 높고, 과거 기록로 봤을 때

매년 배당금을 증액해 줬다고 하니 나의 선택은 SCHD의 비율을 JEPI보다 높게 갖고 가는 것이 맞을 것 같긴 하다. 

 

구성	비중 (%)	금액 ($)	배당금 입금 시기	구매 예정 시기
현금	30	3,600
SCHD	35.4	4,248	3,6,9월 - 20일 즈음, 12월 - 월초	8월 중순 전까지 주가 낮을 때
JEPI	34.6	4,152	매달 초	다음주 초 (7/22)

 

앞으로 이렇게 쭉 투자해봐야겠다. 추가 여유돈 생기면 계속 이 비율을 유지하면서 적립해주는 방식으로 할듯하다.